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¿Cómo mejorar la gestión de tesorería en tu empresa?
La tesorería de una empresa es una función clave dentro del área financiera que se encarga de gestionar los flujos de efectivo y los recursos financieros. Es importante conocer cuáles son las funciones de la tesorería para entender como poder mejorar el desempeño de la tesorería de nuestra empresa.
¿Para qué sirve la tesorería de una empresa?
Una gestión efectiva de la tesorería permite a la empresa, primero que nada mantener la liquidez, es decir, asegurar que haya suficiente efectivo disponible para cubrir los gastos operativos diarios, como salarios, alquileres, pagos a proveedores y otros gastos generales. Esto es fundamental para evitar problemas de liquidez que podrían llevar a la empresa a una situación de insolvencia.
Además, la tesorería se ocupa de analizar y gestionar los riesgos asociados con las variaciones en los tipos de interés, el tipo de cambio y otros factores del mercado que pueden afectar a la posición financiera de la empresa dependiendo de su sector específico.
Otra función de la tesorería es optimizar el rendimiento de los recursos excedentes, es decir, de los que no se requieren para la operación. Debe hacerse mediante inversiones seguras y líquidas, como bonos del gobierno o depósitos a plazos adecuados, sobre todo, en empresas de los sectores donde los ingresos fuertes son estacionales, por ejemplo, la temporada vacacional, la temporada navideña, el regreso a clases, etc. Al mismo tiempo, busca minimizar los costos del endeudamiento, negociando mejores condiciones de crédito con los bancos y otros proveedores de financiación.
Asimismo, la tesorería realiza previsiones de flujo de caja para anticipar las necesidades de efectivo de la empresa. Estas previsiones ayudan a planificar el financiamiento y las inversiones, asegurando que la empresa no enfrente sorpresas desagradables en términos de liquidez.
¿Cómo se puede mejorar la gestión de la tesorería?
Una vez que se tiene claridad en las funciones básicas de la tesorería podemos ver que algunas prácticas que hacen más efectiva su gestión son:
Mejora en la previsión de flujo de caja: Es importante desarrollar una metodología robusta para la previsión de flujos de caja es esencial para anticipar las necesidades de liquidez y planificar el financiamiento y las inversiones. Esto debe hacerse siempre con una visión de corto, mediano y largo plazo y considerando la estacionalidad de algunos flujos en ciertos sectores.
Gestión activa de riesgos: La tesorería debe estar preparada para gestionar los riesgos financieros a través de la utilización de coberturas y otros instrumentos financieros. Esto implica una monitorización constante del mercado y una revisión regular de las estrategias de gestión de riesgos para asegurarse de que sean efectivas y estén alineadas con los objetivos de la empresa.
Relaciones sólidas con instituciones financieras: Mantener buenas relaciones con bancos y otros proveedores de servicios financieros puede ofrecer ventajas significativas, como acceso a mejores tasas de interés, líneas de crédito más flexibles y asesoramiento financiero. Esto puede permitir acceder a recursos frescos con rapidez si se presenta una situación adversa.
Implementación de tecnología financiera: Utilizar las herramientas adecuadas es básico para mejorar la gestión de la tesorería. En la actualidad hay software especializado automatizar algunos procesos reduciendo así los errores humanos y agilizando los procesos financieros.
En resumen, la tesorería de una empresa es vital para asegurar la estabilidad financiera y la eficiencia operativa, por ello si quieres optimizar la gestión de tu empresa en BFA te podemos ayudar con esta área.
Fuentes:
https://www.bbvaspark.com/contenido/es/noticias/gestion-tesoreria-empresa-que-como-gestionarla/
https://www.regate.io/es/blog/5-consejos-para-optimizar-la-gestion-de-la-tesoreria
https://agicap.com/es/articulo/como-mejorar-tu-gestion-de-tesoreria/
